تقييم شركة E*TRADE

شركة E*TRADE واحدة من شركات التداول الأمريكية التي لطالما روّجت لنفسها كوجهة مفضلة للمستثمرين بفضل محفظة خدماتها المالية المتنوعة وحملاتها التسويقية الجذابة. ومع ذلك، تثير تساؤلات حول شفافية تنظيمها المالي ومدى موثوقيتها، مما يدفعنا لإجراء تقييم شامل لها. سيستعرض هذا التقرير تحليلًا دقيقًا لبيانات الشركة للتحقق من تنظيمها وسلامتها، أو الكشف عن أي شبهات احتيال.

ما هي شركة E*TRADE؟

تعد E*TRADE شركة وساطة مالية ومنصة استثمارية عبر الإنترنت، تتخذ من الولايات المتحدة مقرًا لها، وهي حاليًا جزء من مورغان ستانلي. تأسست الشركة في عام 1982، وتدعي حصولها على ترخيص من الرابطة الوطنية للصناديق الاستثمارية NFA.

تقدم ETRADE مجموعة شاملة من الأدوات والخدمات المصممة لتلبية احتياجات المتداولين والمستثمرين على حد سواء، موفرةً الوصول إلى مجموعة واسعة من الأدوات السوقية مثل الأسهم، صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs)، صناديق الاستثمار المشتركة، الخيارات، السندات، والعقود الآجلة.

يمكن للمتداولين الاختيار بين منصتي التداول **Power ETRADE** وE*TRADE لتنفيذ صفقاتهم، بالإضافة إلى توفر خيارات متعددة للحسابات المالية وطرق مرنة للإيداع والسحب. ومع ذلك، واجهت الشركة العديد من الانتقادات والشبهات المتعلقة بشرعيتها الرقابية ونزاهتها في أسواق المال، وهو ما سناقشه المقال بالتفصيل في الفقرات اللاحقة.

إيجابيات وسلبيات شركة إي تريد

تتمثل مميزات وعيوب شركة E*TRADE بالنقاط التالية:

لماذا لا يوصى بالتعامل مع شركة إي تريد E*TRADE؟

فريق موقع تدقيق

ادارة المحتوى

لا يُنصح بالتعامل مع شركة E*TRADE بشكل عام نظرًا للعديد من الشكوك المثارة حول مصداقيتها وتنظيمها. يبرز السبب الأبرز في ادعاء الشركة بالحصول على ترخيص من الرابطة الوطنية للصناديق الاستثمارية (NFA)، والذي تبين عدم صحته عند مراجعة سجلات الهيئة، مما يشير إلى افتقارها للتنظيم الرقابي المعلن عنه.

بالإضافة إلى ذلك، تواجه الشركة انتقادات بسبب ارتفاع رسوم التداول في بعض الأحيان، وعدم توفيرها لتداول الفوركس، والأهم من ذلك، تدني مستوى خدمة العملاء وضعف قنوات الاتصال المتاحة، حيث تقتصر على رقم هاتفي واحد، مما يترك العملاء في مواجهة تأخر في الاستجابة وعدم تلبية لطلباتهم، ويزيد من التساؤلات حول شفافية الشركة ونزاهتها.

هل شركة E*TRADE مرخصة ومنظمة؟

تدعي شركة إي تريد أنها حاصلة على ترخيص وعضوية الرابطة الوطنية للصناديق الاستثمارية NFA تحت مسمى شركة إي*تريد فيوتشرز ذ.م.م. لكن وعند الرجوع إلى موقع الهيئة  المالية الأمريكية NFA ومقارنة معلومات ترخيص الشركة لديها، تبيّن أنها الترخيص غير موجود وبالتالي فالشركة غير منظمة أو مسجلة لدى NFA. وهذا مؤشر واضح على ادعائها المزعوم وقلة مصداقيتها مقارنةً بشركات التداول المرخصة والموثوقة.

حسابات التداول في إي تريد E*TRADE

تقدّم شركة أي تريد E*TRADE مجموعة من حسابات التداول وهي كما يلي:

حساب الوساطة

يُقدم هذا الحساب إمكانية الوصول الشامل لشراء وبيع مجموعة واسعة من الأدوات المالية، تشمل الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs)، الصناديق المشتركة، الخيارات، والسندات. يُعد هذا الخيار مثاليًا للمتداولين النشطين والمستثمرين الذين يفضلون إدارة محافظهم بأنفسهم.

حساب المحافظ الأساسية

يُتيح هذا النوع من الحسابات الاستفادة من إدارة استثمار آلية، حيث يتم بناء محفظة متنوعة ومراقبتها بشكل مستمر. يتميز برسوم استشارية سنوية منخفضة تبلغ 0.30%، مع حد أدنى للإيداع يبدأ من 500 دولار، مما يجعله مناسبًا للمستثمرين الذين يفضلون حلولًا مُدارة.

حساب التقاعد الفردي التقليدي

يُقدم هذا الحساب مزايا ضريبية محتملة، حيث قد تكون المساهمات قابلة للخصم من ضريبة الدخل. تنمو الأرباح مع تأجيل الضرائب حتى يتم سحبها عند التقاعد، مما يجعله خيارًا جذابًا لتخطيط التقاعد مع مزايا ضريبية.

حساب روث الفردي للتقاعد

يُركز هذا الحساب على النمو المعفى من الضرائب للتقاعد، حيث لا يتم دفع أي ضرائب على الدخل أو عقوبات ضريبية على التوزيعات المؤهلة عند استيفاء متطلبات معينة. يُعد خيارًا ممتازًا لمن يبحثون عن أرباح تقاعد معفاة من الضرائب.

تحويل حساب التقاعد الفردي

يُتيح هذا الحساب إمكانية تحويل أصول خطة التقاعد القديمة، مثل خطة 401(k)، إلى حساب E*TRADE IRA. يُساعد هذا الخيار في توحيد أصول التقاعد من خطط أصحاب العمل السابقين في مكان واحد لسهولة الإدارة.

حساب التوفير المميز

يُقدم هذا الحساب عائدًا سنويًا تنافسيًا يصل إلى 4.00%، وهو أعلى بكثير من المتوسط الوطني. يتميز بكونه مؤمنًا من قبل مؤسسة التأمين على الودائع الفيدرالية FDIC بما يصل إلى 500000 دولار، مما يجعله خيارًا آمنًا لتعزيز المدخرات.

منصات التداول في  E*TRADE

شركة إي تريد E*TRADE توفر نمطين من منصات التداول التابعة لها وهي:

منصة Power E*TRADE

تعد منصة Power E*TRADE خيارًا متقدمًا ومُصممًا خصيصًا للمتداولين النشطين في الأسهم، الخيارات، والعقود الآجلة. تتميز بأدوات رسم بياني متطورة تقوم بتحليل تلقائي للأنماط وتقديم أكثر من 100 دراسة فنية، بالإضافة إلى أدوات تحليل المخاطر التي تبسط فهم تعقيدات الخيارات اليونانية. إنها بيئة تداول شاملة وغنية بالبيانات تُمكن المتداولين من اتخاذ قرارات مستنيرة.

منصة E*TRADE

منصة E*TRADE هي منصة استثمار شاملة عبر الإنترنت توفر مجموعة واسعة من الموارد لكل من المتداولين والمستثمرين على حد سواء. تشمل ميزاتها الرئيسية أبحاثًا مستقلة من المحللين، عروض أسعار لحظية، آخر الأخبار، وأدوات رسم بياني لتعميق الفهم السوقي. كما تقدم أدوات قوية لاكتشاف فرص الاستثمار وتخطيط شامل للتقاعد، مما يجعلها مثالية لتحقيق الأهداف المالية على المدى الطويل والقصير.

المنتجات المالية المتاحة لدى شركة E*TRADE

شركة E*TRADE تتيح لعملائها تداول حزمة متنوعة من الأسواق المالية وهي كما يلي:

• الأسهم: تمثل الأسهم حصص ملكية صغيرة في شركة ما، ويتقلب سعرها باستمرار في السوق، مما يتيح فرصًا للتداول اليومي.
• الخيارات: تمنحك الخيارات الحق، ولكن ليس الالتزام، بشراء أو بيع سهم بسعر محدد في تاريخ معين أو قبله، مع خيارات الشراء Call للارتفاع وخيارات البيع Put للانخفاض.
• العقود الآجلة: تسمح العقود الآجلة بتثبيت سعر أصل معين اليوم لشرائه أو بيعه في تاريخ مستقبلي. مع إمكانية تحقيق أرباح أو خسائر أكبر من التكلفة الأولية نظرًا لرافعتها المالية.
• صناديق الاستثمار المتداولة ETFs: هي صناديق استثمار متنوعة تُشترى وتُباع مثل الأسهم طوال اليوم، وتتبع عادةً مؤشرًا معينًا أو قطاعًا محددًا.
• صناديق الاستثمار المشتركة: تمثل "سلالًا" من الأسهم والسندات يتم شراؤها بسعر يحدد مرة واحدة يوميًا عند إغلاق التداول، وهو ما يُعرف بصافي قيمة الأصول.
• السندات والأقراص المدمجة CDs: هي قروض تقدمها لمؤسسة معينة كالحكومة أو الشركات مقابل الحصول على فوائد واسترداد استثمارك الأصلي بالكامل عند تاريخ الاستحقاق.

طرق الإيداع والسحب في شركة أي تريد

تقبل شركة E*TRADE عدّة خيارات من وسائل الإيداع والسحب الإلكترونية وهي:

1. تحويل الأموال: خدمة مجانية تسمح بنقل الأموال بين حساباتك وحسابات المؤسسات المالية الأخرى، وتستغرق حتى ثلاثة أيام عمل.
2.  Wire Transfer: تحويل إلكتروني سريع للأموال بين الحسابات، يتم غالبًا في نفس يوم العمل.
3. نقل الحساب Account Transfer: عملية لنقل جميع الأصول النقد والأوراق المالية من مؤسسة مالية أخرى إلى E*TRADE، وتستغرق أكثر من 10 أيام عمل.
4. إيداع شيك Check Deposit: يمكن إيداع الشيكات عبر تطبيق الهاتف المحمول أو البريد، وتستغرق العملية ما يصل إلى خمسة أيام عمل.
5. الإيداع المباشر Direct Deposit: إعداد لتحويل الراتب والدخل المتكرر تلقائيًا إلى حسابك، ويستغرق من دورة دفع إلى دورتين.

رسوم شركة E*TRADE

تفرض شركة أي تريد رسوم وعمولات مختلفة على عمليات التداول وهي:

• رسوم صفقات الأسهم والخيارات: يدفع المتداولون الذين يجرون أقل من 30 صفقة في الربع الواحد 0 دولار لصفقات الأسهم و0.65 دولار لعقود الخيارات.
• رسوم عقود الخيارات: يصبح رسم العقد 0.50 دولار للمتداولين الذين يقومون بـ 30 صفقة أو أكثر في الربع الواحد.
• رسوم تداول السندات الثانوية عبر الإنترنت: تُفرض رسوم قدرها 1 دولار لكل سند، بحد أدنى 10 دولارات وحد أقصى 250 دولارًا لكل معاملة.
• عمولة تداول العقود الآجلة: تبلغ العمولة 1.50 دولار لكل عقد.
• رسوم الصناديق المشتركة: تبلغ رسوم تداول الصناديق المشتركة 19.99 دولارًا لكل معاملة.

هل شركة E*TRADE نصابة؟

تُثار العديد من الشكوك حول مصداقية E*TRADE. فادعاء الشركة بالحصول على ترخيص من الرابطة الوطنية للصناديق الاستثمارية NFA تبين عدم صحته عند التحقق من سجلات الهيئة، مما يشير إلى افتقارها للتنظيم الرقابي المعلن عنه. يضاف إلى ذلك ارتفاع رسوم التداول، وعدم توفر تداول الفوركس، والأهم من ذلك، تدني مستوى خدمة العملاء وضعف قنوات الاتصال، ما يزيد من الشبهات حول نزاهة الشركة ويجعل التعامل معها محفوفًا بالمخاطر.

معلومات الاتصال مع خدمة عملاء E*TRADE

تقتصر E*TRADE على توفير رقم هاتف واحد فقط للتواصل مع خدمة عملائها: 855-432-6834. يعد هذا النقص في قنوات الاتصال المتنوعة، مقارنة بما تقدمه الشركات الموثوقة من خيارات متعددة كالدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني، مؤشرًا سلبيًا. إضافة إلى ذلك، يبدي العملاء انزعاجهم وشكوكهم بسبب التأخر في تلبية طلباتهم وعدم الحصول على ردود سريعة ووافية على استفساراتهم المتعددة، مما يثير تساؤلات جدية حول مصداقية الشركة ونزاهتها.