تقييم شركة اف تي ام او FTMO

قررنا مراجعة FTMO لأن فكرة الحصول على حساب بقيمة كبيرة بعد اجتياز تحدٍ تبدو جذابة من النظرة الأولى، لكن التفاصيل هي التي تحدد إن كان العرض مناسبًا فعلًا. لذلك تابعنا طريقة عمل التحدي، وحقيقة الحساب الذي يحصل عليه المتداول، والرسوم، وقواعد الخسارة، والمنصات، وطرق الحصول على المكافآت، إلى جانب خدمة العملاء وتجارب المستخدمين.

نظرة عامة حول شركة اف تي ام او FTMO

بدأت FTMO نشاطها عام 2015، وهي تعمل بطريقة مختلفة عن وسيط الفوركس التقليدي. الشركة لا تستقبل أموال العميل كوديعة للتداول، بل تبيع تحديات تقييم يجب اجتيازها قبل الوصول إلى FTMO Account.

أثناء مراجعتنا لهذه النقطة وجدنا تفصيلًا مهمًا قد لا ينتبه إليه المتداول من البداية. المبالغ التي تظهر في الحساب، مثل 100,000 أو 200,000 دولار، هي أموال افتراضية داخل بيئة تداول تجريبية وليست رأس مال حقيقيًا يحصل عليه المتداول. وبعد اجتياز التقييم، يمكن للمتداول الحصول على مكافأة مرتبطة بنتائج أدائه وفق شروط FTMO.

هل شركة FTMO مرخصة؟

عندما دققنا في الوضع التنظيمي لـ FTMO، وجدنا أن وجود عدة شركات مسجلة تحت اسم المجموعة قد يعطي انطباعًا أقوى مما هو موجود فعليًا من ناحية التراخيص. فهناك فرق واضح بين تسجيل شركة في السجل التجاري وبين حصولها على ترخيص مالي من هيئة رقابية. وبحسب ما تحققنا منه، الترخيص المالي الذي وجدناه يعود إلى FTMO Global Markets Ltd في موريشيوس، بينما الكيانات التشيكية المرتبطة بخدمات FTMO هي شركات مسجلة، ولم نجد لها ترخيص وساطة مالية مماثلًا.

وهذه النقطة خفضت مستوى ارتياحنا عند مراجعة الجانب التنظيمي. وجود شركة في السجل التجاري لا يعني أنها مرخصة ماليًا، كما أن ترخيص FTMO Global Markets في موريشيوس لا ينبغي اعتباره تلقائيًا ترخيصًا لكل شركة تحمل اسم FTMO أو لكل خدمة تقدمها المجموعة. بالنسبة لنا، تعدد الكيانات مقابل وجود الترخيص المالي لدى كيان محدد يجعل من الضروري معرفة الشركة التي يظهر اسمها فعلًا في عقد العميل، بدل الاكتفاء بعبارة أن FTMO مرخصة بصورة عامة.

كيف يعمل تحدي FTMO؟

عندما راجعنا طريقة الحصول على حساب لدى FTMO، وجدنا أن الشركة تضع أمام المتداول مسارين مختلفين للتقييم، ولكل واحد منهما طريقة وشروط يجب اجتيازها قبل الوصول إلى FTMO Account:

• FTMO Challenge 1-Step: يتكون من مرحلة تقييم واحدة، ويحتاج المتداول خلالها إلى تحقيق المطلوب مع الالتزام بحدود الخسارة وقواعد الشركة.
• FTMO Challenge 2-Step: يمر بمرحلتين من التقييم قبل الوصول إلى FTMO Account، لذلك يستغرق مسارًا مختلفًا عن الخيار الأول.

وخلال تتبعنا للشروط وجدنا أن النجاح لا يعتمد على تحقيق الأرباح فقط. توجد حدود للخسارة وقواعد لإدارة المخاطر يجب الالتزام بها طوال فترة التقييم. ففي 2-Step، على سبيل المثال، يصل الحد الأقصى للخسارة إلى 10% من رأس المال الافتراضي الأولي، مع حد أدنى يبلغ 4 أيام تداول في مرحلتي Challenge وVerification. مخالفة أحد هذه الشروط قد تنهي المحاولة حتى لو حقق المتداول أرباحًا في صفقات أخرى.

أنواع الحسابات في FTMO

لا تعرض FTMO حسابات Standard وPremium بالطريقة المعتادة لدى شركات الوساطة. ما وجدناه هو برامج تقييم تبدأ بـ 1-Step أو2-Step، وبعد اجتياز المسار المطلوب ينتقل المتداول إلى FTMO Account.

وتتوفر أحجام مختلفة، منها 10,000 و25,000 و50,000 و100,000 و200,000 دولار. لكن هذه الأرقام تحتاج إلى فهمها جيدًا قبل الدفع؛ فهي أحجام لرأس مال افتراضي داخل بيئة التداول، وليست مبالغ حقيقية يتم إيداعها في حساب مصرفي أو حساب وساطة باسم المتداول.

الأصول المالية المتاحة لدى FTMO

وجدنا لدى FTMO مجموعة متنوعة من الأسواق التي يمكن التداول عليها داخل بيئة المحاكاة، لذلك لم تكن محدودية الأصول إحدى مشكلاتنا الرئيسية مع الشركة.

ما يستحق الانتباه أكثر من عدد الأدوات هو قواعد التداول المرتبطة بها. لدى FTMO ممارسات تداول تصنفها الشركة على أنها محظورة، لذلك يحتاج المتداول إلى معرفة ما يسمح به حسابه قبل استخدام استراتيجية اعتاد عليها في مكان آخر.

منصات التداول لدى شركة FTMO

وجدنا أن الخيارات المتاحة حاليًا تشمل MetaTrader 4 وMetaTrader 5 وcTrader. وهذه منصات معروفة، لذلك لم نسجل ملاحظة سلبية على جودة المنصات نفسها.

بالنسبة لنا، المنصة ليست الجزء الذي يحتاج إلى أكبر قدر من التدقيق هنا. يمكن أن يستخدم المتداول MT5 أو cTrader التي يعرفها جيدًا، لكنه يظل ملزمًا بقواعد FTMO وحدود الخسارة الخاصة بالتحدي. لذلك وجود منصة عالمية لا يجعل اجتياز التقييم أسهل ولا يلغي الشروط التي قد تؤدي إلى إنهاء المحاولة.

رسوم شركة اف تي ام او FTMO

عند مراجعة الرسوم وجدنا أن المتداول يدفع مبلغًا للدخول إلى FTMO Challenge، ويتغير السعر بحسب حجم الحساب والمسار المختار. وبالتالي فالعميل لا يدفع ثمن رأس المال الظاهر في الحساب، وإنما يدفع مقابل المشاركة في عملية التقييم والخدمات المرتبطة بها.

وهنا وجدنا فرقًا يستحق الانتباه بين البرنامجين. رسوم 1-Step لا تُسترد بعد النجاح، بينما يمكن استرداد رسوم 2-Step مع أول مكافأة وفق شروط الشركة. وفي حال عدم اجتياز التحدي، يكون المتداول قد دفع رسوم المحاولة دون الوصول إلى FTMO Account، لذلك ننصح بفهم قواعد الخسارة قبل دفع الرسوم وليس بعد بدء التحدي.

طرق الدفع وسحب المكافآت في FTMO

وجدنا عدة خيارات لدفع رسوم التحدي، تشمل البطاقات البنكية والتحويل المصرفي وPayPal وRevolut Pay وSkrill والعملات الرقمية. وتختلف التكلفة بحسب الوسيلة؛ إذ توجد رسوم قدرها 3% عند استخدام PayPal وSkrill والعملات الرقمية، بينما توجد وسائل أخرى لا تفرض عليها FTMO رسومًا.

أما عند الحديث عن السحب، فالأدق هنا استخدام مصطلح المكافأة؛ لأن رأس المال الموجود في FTMO Account افتراضي. يستطيع المتداول المؤهل طلب مكافأته بداية من اليوم 14 بعد أول صفقة، وتذكر الشركة أن مراجعة الطلب تستغرق عادة 1–2 يوم عمل، ثم تستغرق عملية الإرسال عادة 1–2 يوم عمل بعد اعتماد الفاتورة.

خدمة العملاء في شركة FTMO

راجعنا وسائل الدعم في FTMO لمعرفة مدى سهولة الوصول إلى الشركة عند الحاجة إلى مساعدة تتعلق بالتحدي أو الحساب. وخلال التجربة استخدمنا الدردشة الحية، لكن التجربة لم تكن جيدة؛ تواصلنا مع فريق الدعم باللغة الإنجليزية بسبب عدم توفر الدعم الفني باللغة العربية، ومع ذلك لم نحصل على رد أثناء المحادثة.

معلومات التواصل مع شركة FTMO

بيانات التواصل التي وجدناها لدى الشركة واضحة نسبيًا، ويمكن للمتداول استخدام البريد أو الهاتف أو قنوات المحادثة الرقمية.

هل شركة اف تي ام او FTMO نصابة؟

لا نملك دليلًا يثبت أن FTMO شركة نصابة، لكن مستوى الثقة بها بقي محدودًا لدينا. السبب الأبرز هو وضعها التنظيمي؛ إذ وجدنا أن عدة كيانات مرتبطة بها مسجلة تجاريًا فقط دون ترخيص مالي، بينما الترخيص المالي الموجود يعود إلى كيان محدد في موريشيوس.

كما تحفظنا على فكرة الحساب الممول؛ فمبالغ مثل 100,000 أو 200,000 دولار هي أموال افتراضية وليست رأس مال حقيقيًا يحصل عليه المتداول. ومع رسوم التحدي وقواعد الخسارة وعدم ضمان اجتيازه، لم نجد ما يكفي لمنح الشركة درجة مرتفعة من الموثوقية.

إيجابيات وسلبيات شركة FTMO

بعد مراجعة FTMO، وجدنا أن قوة الشركة تتركز في المنصات وتعدد خيارات الدفع ووضوح جانب كبير من قواعد التقييم، بينما جاءت تحفظاتنا من طبيعة الحسابات ورسوم التحدي والقيود التي يجب الالتزام بها.

راجعنا تقييمات FTMO على Trustpilot، ووجدنا أن الشركة تملك تقييمًا مرتفعًا مع عشرات الآلاف من المراجعات. لكن عند التركيز على التجارب السلبية، ظهرت شكاوى تستحق الانتباه تتعلق بتعليق أو إغلاق بعض الحسابات، وعدم اقتناع بعض العملاء بالتوضيحات المقدمة لهم، وطريقة معالجة الشكاوى والمشكلات التقنية. كما وجدنا مراجعات فردية تنتقد التواصل مع الشركة.

بالنسبة لنا، التقييم المرتفع على Trustpilot لا يلغي هذه الملاحظات ولا يغير تقييمنا المنخفض للشركة، خاصة أن تجربة العميل مرتبطة بقواعد صارمة قد تؤدي إلى خسارة التحدي، إلى جانب وجود ممارسات تداول تعتبرها FTMO مخالفة ويمكن أن تؤثر في استمرار الحساب. لذلك تعاملنا مع آراء Trustpilot كعامل مساعد فقط، وليس كدليل كافٍ على موثوقية الشركة.

معرض الصور1/3

عرض الصورة