تقييم شركة IC Markets

تعتبر شركة اي سي ماركتس IC Markets واحدة من شركات الوساطة المالية في سوق الفوركس ذات التاريخ الطويل، في هذا المقال، سنقوم بتقديم تقييم شامل عن الشركة من جوانب مختلفة تشمل مدى موثوقيتها و جودة خدماتها و منصات التداول التي توفرها.

نظرة عامة حول شركة اي سي ماركتس icmarkets

تتبعنا التاريخ التشغيلي لشركة آي سي ماركتس ووجدنا أنها انطلقت في عام 2007، حيث رصدنا توفيرها لخدمات الوساطة المالية عبر الإنترنت في سلة واسعة من الأسواق العالمية التي تشمل الفوركس، الأسهم، السلع، والمؤشرات. ولاحظنا أثناء اختبارنا الفني أن الشركة تتيح هذه الأدوات عبر حزمة من البرمجيات المتقدمة مثل منصات ميتاتريدر، بالتوازي مع إتاحة خيارات تعليمية مخصصة لتطوير مهارات المتداولين المبتدئين.

وعند فحص الهيكل الأساسي للحسابات، وجدنا أن أي سي ماركتس تقسم بيئة التداول الحقيقية إلى ثلاثة مسارات رئيسية: الحساب القياسي، حساب راو سبريد، وحساب سي تريدر، وهو ما سنفصله بناءً على فحصنا الحقيقي للمنصة.

التراخيص التنظيمية لشركة اي سي ماركتس icmarkets

تحرينا بدقة عن الموقف القانوني للشركة، ووجدنا أن كيان IC Markets Global المحدودة يخضع لرقابة هيئة الخدمات المالية في سيشل FSA بموجب رخصة تاجر أوراق مالية رقم SD018.

من واقع خبرتنا في السوق نجد نقطة ضعف أساسية؛ فبالرغم من قدم الشركة في هذا المجال منذ عام 2007 إلا أنها اكتفت بوضع تنظيمي وحيد طوال مسيرتها. هذا الموقف يضعف تنافسيتها أمام الوسطاء الآخرين، خاصة أن رخصة سيشل تظل في جوهرها ترخيصاً خارجياً (Offshore) من الدرجة الثالثة لا يمنح المتداول نفس مستوى الأمان الذي توفره الهيئات الرقابية الكبرى.

الأصول المالية المتوفرة لدى شركة اي سي ماركتس icmarkets

فحصنا شاشات التنفيذ المباشرة داخل المنصة، ورصدنا تنوعاً كبيراً في الأصول المالية المتاحة للتداول وجاءت تفاصيلها كالتالي:

• الفوركس: جربنا منصة التداول ووجدنا أكثر من 61 زوجاً من العملات الأجنبية مثل EURUSD،GBPUSD USDJPY، USDCHF  ورصدنا أن السبريد يبدأ فعلياً من 0.0 نقطة على مدار الساعة برافعة مالية مرنة تصل إلى 1:1000.
• المؤشرات: لاحظنا إمكانية المضاربة على 25 مؤشراً عالمياً (مثل AUS 200 و US 30) برافعة تصل لـ 1:200 وبدون عمولات تنفيذ، بسبريد يبدأ من 0.5 نقطة.
• السلع: رصدنا ما يزيد عن 20 سعلة يتم تداولها عبر عقود الفروقات تشمل المعادن والطاقة والمنتجات الزراعية كالذهب والنفط والقمح، بسبريد يبدأ من 10 سنتات لكل نقطة ورافعة تصل إلى 1:1000.
• الأسهم: وجدنا حافظة ضخمة تضم أكثر من 2100 سهم لأكبر الشركات العالمية في الأسواق الأمريكية والأسترالية مثل تسلا، آبل، ميتا، ومايكروسوفت.
• السندات: رصدنا إمكانية التداول على 9 سندات سيادية أمريكية وأوروبية بدون عمولات وبرافعة مالية تبلغ 1:200.
• العملات الرقمية: لاحظنا توفر 21 عملة مشفرة قيادية (كالبيتكوين والإيثريوم والريبل والتيثر) للتداول على مدار الأسبوع برافعة تصل إلى 1:200 وسبريد يصل لـ 8 نقاط في بعض الأصول المتطايرة.
• العقود الآجلة: وجدنا 4 عقود آجلة عالمية تغطي المؤشرات والسلع والعملات، وتعمل بدون عمولات برافعة مالية تصل لـ 1:200.

منصات التداول لدى شركة اي سي ماركتس جلوبال icmarkets Global 

عند فحصنا لبيئة التداول، وجدنا أن الشركة تتيح مجموعة من المنصات العالمية التي تلبي احتياجات مختلف المتداولين، وعلى رأسها MetaTrader 4 التي تظل الخيار الكلاسيكي لبساطتها وتكامل أدوات التحليل الفني فيها، مع دعمها الكامل لأجهزة ماك وهواتف أندرويد وآيفون ونسخة الويب.

 وللباحثين عن أدوات أكثر تطوراً  وجدنا أن آي سي ماركتس  توفر منصة MetaTrader 5 المتوافقة مع كافة الأنظمة، كما تتيح منصة cTrader التي تشتهر بسرعتها الفائقة في تنفيذ أوامر الحد وتوفير تقارير تحليلية لحظية، مما يجعلها مثالية لاستراتيجيات التداول السريع. وتكتمل هذه الخيارات بمنصة TradingView التي تتميز بكفاءتها الاستثنائية في التحليل الفني، حيث تضع بين يديك مئات المؤشرات وأدوات الرسم المتقدمة المتوافقة تماماً مع أنظمة ماك وأندرويد لتمنحك تجربة تداول مستقرة. 

أنواع حسابات شركة اي سي ماركتس icmarkets

حللنا الخصائص المالية للحسابات الثلاثة المتاحة بعد تجربتها، ورصدنا الفروقات التالية:

• الحساب القياسي Standard: وجدنا أن الحد الأدنى للإيداع فيه هو 200 دولار، ويعمل بدون عمولة تداول على منصة ميتاتريدر بسبريد يبدأ من 0.8 نقطة ورافعة تصل إلى 1:1000. ولاحظنا أن الحد الأقصى لأوامر الوقف هو 200 أمر، مع دعم تداول الميكرولوت 0.01 لأكثر من 60 زوج عملات، بمستوى وقف اضطراري (Stop Out) عند 50%، كما رصدنا توفر نسخة إسلامية خالية من الفوائد.
• حساب Raw Spread: يتطلب حدا أدنى للإيداع بقيمة 200 دولار، ورصدنا تميزه بسبريد يبدأ من صفر نقطة برافعة تصل لـ 1:1000، في حين وجدنا أنه يفرض عمولة ثابتة تتراوح بين 3.5 إلى 7 دولارات لكل لوت (على جانب واحد). ويدعم حجم عقد 0.01 ومستوى الوقف الاضطراري عند 50%، ولاحظنا توفره بنسخة إسلامية وتوافقه التام مع مهارات السكالبينج والمستشارين الخبراء (EAs).
• الحساب cTrader: يعمل على منصتي cTrader و TradingView بحد أدنى للإيداع 200 دولار، ورصدنا فرضه لعمولة تتراوح بين 3 إلى 6 دولارات لكل 100 ألف دولار من حجم التداول، بسبريد صفري ورافعة 1:1000. وجدنا أن الحد الأقصى لأوامر الوقف يرتفع هنا إلى 2000 أمر، مع مستوى وقف اضطراري عند 50%، ولاحظنا ملاءمته للتداول اليومي والسكالبينج وتوفر النسخة الإسلامية منه.

طرق السحب والإيداع لدى شركة icmarkets Global

 قمنا بالتحري عن طرق التمويل المتاحة داخل مساحة العميل الشخصية، ورصدنا تنوع الخيارات المتاحة كالتالي:

• بطاقات الخصم والائتمان: مثل فيزا وماستر كارد وتدعم عملات متعددة. 
• بايبال PayPal: رصدنا توفره كوسيلة سريعة للإيداع والسحب الفوري بعدة عملات أساسية كالدولار واليورو والين والجنيه الإسترليني.
• المحافظ الإلكترونية (Neteller و Skrill): وجدنا أن معالجة المعاملات من خلالهما تتم بشكل فوري وتدعم عملات مختلفة.
• يونيون باي UnionPay: تتيح الشركة استخدامه للسحب والإيداع الفوري مع قبول عملة الرامب (RMB).
• التحويل المصرفي: لاحظنا أن هذه الطريقة تستغرق من يومين إلى 5 أيام عمل، ووجدنا أن البنوك الوسيطة قد تفرض رسوماً على التحويل.
• القنوات المحلية: رصدنا دعم الشركة لبوابات دفع محلية مخصصة لبعض الدول مثل SPEI و Pago Fácil في المكسيك، و Boleto في البرازيل، إلى جانب التحويل البنكي الفيتنامي.

هل icmarkets نصابة؟

لا يمكننا أن نصف الشركة بالنصب نظراً لاستمرارها في السوق منذ 2007، ولكن من الضروري كمتداول أن تدرك أن اكتفاءها برخصة سيشل فقط يضعها في موقف أضعف بكثير مقارنة بغيرها من الشركات التي تغطي نفسها بتراخيص رقابية عالمية متعددة توفر حماية أكبر لأموالك.

هذا بالإضافة إلى مارصدناه  من ضعف كفاءة خدمة العملاء وتأخر عمليات السحب والعمولات المرتفعة على بعض أنواع الحسابات.

رسوم شركة اي سي ماركتس

حللنا الهيكل المالي والتكاليف المطبقة، ورصدنا أن الرسوم تتركز في عمولات الحسابات؛ حيث وجدنا عمولة تتراوح بين 3.5 إلى 7 دولارات لكل لوت على حساب Raw Spread، وعمولة بين 3 إلى 6 دولارات لكل 100 ألف دولار من حجم التداول على حساب cTrader.

أما بخصوص الرسوم الإدارية، فقد تأكدنا من واقع التجربة أن شركة IC Markets لا تفرض أي رسوم أو عمولات من طرفها على عمليات السحب أو الإيداع، غير أننا ننبه إلى أن المستخدم قد يتفاجأ برسوم تفرضها جهات الدفع أو البنوك الوسيطة عند إجراء التحويلات المصرفية.

معلومات الاتصال بشركة icmarkets

فتشنا عن طرق المراسلة المتاحة، ووجدنا عدة وسائل لربط المتداولين بالشركة:

• الدردشة الحية: متوفرة على الموقع الرسمي للتواصل الفوري مع الدعم الفني.
• الاتصال الهاتفي: تتيح الرقم العام المباشر 1976 467 248 254+.
• clientrelations@icmarkets.com.البريد الإلكتروني: مخصص لاستقبال الاستفسارات العامة عبر 

أما عن خمة العملاء  في شركة آسي سي ماركتس فقد كانت مخيبة للآمال، بطء شديد ولا يتوفر دعم باللغة العربية بالنسبة لتجربتنا الشخصية وليكون تقييمنا صدقًا لاحظنا إشادة بطرق الدعم الفني وسرعة استجابته لدى بعض العملاء.

ايجابيات وسلبيات شركة آي سي ماركتس

لخصنا أبرز نقاط القوة والضعف بناءً على مراجعتنا الشاملة لبيئة عمل الشركة:

الايجابيات

• تنوع مرن في الأصول المتاحة يشمل الفوركس والمؤشرات والسلع والأسهم والمشفرة والعقود الآجلة.
• توفير منصات تداول متطورة ومستقرة مثل ميتاتريدر 4 و5 وسي تريدر وتريدينج فيو.
• إتاحة روافع مالية مرتفعة تصل إلى 1:1000 لتعظيم القدرة الشرائية.
• عدم اقتطاع أي عمولات داخلية من قبل الشركة على عمليات الإيداع والسحب.

السلبيات

• ضعف كفاءة خدمة العملاء؛ ورصدنا تأخراً في الرد ونقصاً في جودة الدعم.
• قيود اللغة؛ حيث وجدنا غياباً للدعم الكافي باللغة العربية مما يرفع من تعقيد التواصل.
• عمولات حسابات الـ Raw Spread والـ cTrader قد تؤثر على صافي أرباح الاستراتيجيات القصيرة.
•  ترخيص  رقابي وحيد وضعيف.

آراء العملاء الحقيقيين حول شركة ICMarkets

قمنا بمراجعة آراء العملاء والمتداولين الحقيقيين على منصة تراست بايلوت، ولنكون منطقيين، وجدنا أن تجارب المستخدمين مع خدمة عملاء IC Markets جاءت متباينة وتدعو للتدقيق؛ فرغم المؤشرات السلبية العامة التي رصدناها سابقاً، إلا أن مراجعات العملاء الأخيرة على المنصة أظهرت جانباً مغايراً يتسم بالرضا المؤقت حول الدعم. ولاحظنا إشادة من بعض المتداولين بسرعتها وإفادتها في حل المشاكل التقنية الفورية، مثل معالجة تأخير رسائل تأكيد السحب الناتجة عن مزودي البريد الإلكتروني، أو المساعدة في إعداد الحسابات على منصة MT5 باحترافية وشفافية. ورغم هذا التفاعل الإيجابي المسجل في هذه الحالات الفردية، يبقى مستوى جودة الدعم الفني العام -خصوصاً عند مقارنته بغياب القنوات الناطقة بالعربية- نقطة تتطلب من المتداولين الموازنة والتحقق المستمر لضمان استقرار الاستجابة عند الحاجة.

معرض الصور1/2

عرض الصورة

هل التداول مع  IC Markets حلال أم حرام؟

من خلال فحصنا لسياسات شركة آي سي ماركتس، وجدنا أنها توفرحسابات تداول إسلامية خالية من فوائد التبييت للمتداولين الذين يرغبون في تجنب المعاملات الربوية، حيث يتم استبدال هذه الفوائد برسوم إدارية ثابتة أو إزالتها تماماً، مما يجعل التداول عبر هذا الحساب جائزاً شرعاً، بشرط الالتزام بضوابط الشريعة في عقود العملات وهذا  بالاطلاع على  فتوى رقم 491614  على موقع إسلام ويب.